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疫情让我知道,财富管理行业应该可以为客户做得更多

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2020-02-17 06:42

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疫情让我知道,财富管理行业应该可以为客户做得更多

图片来源:顾问云

2003年北京闹非典的时候我不在,那时候因为户口的原因我正在山东老家上高中,我记得那时候是寄宿制管理,下了晚自习就要尽快回宿舍睡觉,因为很快就会有老师来查寝。我只能在老师查寝完了以后偷偷跑出去,用校园里的公用电话给在北京的父母打电话询问情况。

那时候北京的气氛很紧张,患病的人不少。尽管信息不像现在这么通达,但在山东也出现了抢买“板蓝根”、囤积口罩的事情。我当时只是有些害怕,但却不知道在害怕什么,我跟父母说:“要不回老家吧,起码安全些,钱没了可以再挣。”

电话那头父亲说:“对北京,对工作,咱不能当逃兵。”

转眼过去快20年了,我成为了一名金融从业者,也已为人父,面对这次的疫情,我也不会做逃兵。

不能出门的日子,倒有了更多的时间让我去思考:身处财富管理行业的我,能够做什么?疫情对这个行业又有多大的影响呢?

在疫情期间,我认为自己做的第一件有意义的事情,就是转发了某家保险公司“新型冠状病毒免费保障”的链接——10万的保额,其实并不是很多,却也造成了网络拥堵。有些人之前就买了保险,却也希望再抢一个。因为人们知道“病毒”有不确定性,那么只能增加点应对机制,而最直接的应对机制就是增加保障。

之后,由于公司有培训计划,我连续三天分享了不同的课题,分别是《5G行业趋势研判》、《如何打造个人IP进而线上营销》和《疫情下行业头部机构展望》。特殊时期需要给到企业内部一些咨询和建议,让他们坚定信心,进而丰富自己。

第二个课题我做了很多功课,包括当下的环境,以及5G发展的带动。我从机构和个人,两个角度分析了流量时代对于行业和个人的影响,也总结了一些个人IP打造的要诀。

第三个课题其实更加理性些,参考了很多权威资料,聊了不同的行业(包括旅游、零售、地产、金融等)在疫情影响下的一些利弊,着重说了下金融。总体来说,金融行业受到的波及还是较小的,尽管营销沟通增加了难度,但鉴于轻资产的属性和这些年投资者的不断成熟,线上销售已经成为可能。事实上,这几天很多头部机构的成交量还是不错的。针对于二级市场,没说太多,尽管我也在开市的二天重仓进了5G板块,现在看来效果还不错,但是当下是大多数人抗风险能力最弱的时候,所以不适宜高风险投资。

同时,我也增加一些“寿功”的课程,毕竟经历了这次疫情,大家对于保险的理解会更加深一些。

个人感觉,相比较传统金融机构,保险行业受到的影响并没有那么大。受疫情影响,保险公司展业确实有难度,不过有条件的公司推出了线上客服系统(当然这也需要疫情过后再做维护)。可见,疫情对保险公司展业的影响是阶段性的,而且后期会有一个爆发期去补涨。同样的,财富管理行业也会存在这样一个补涨期,只不过可能没有保险行业的红利那么大。

证券行业受到的影响会比较大,因为疫情对于基本面的影响太大了。开盘当日,除了一些医药企业,不出意外都跌得很惨,比如餐饮、旅游、传媒……这是可以预见的,后期市场的走势会伴随着疫情的变化而进行基本面的调整。这种情况下,传统的技术分析可能要追溯到2003年的K线。和财富管理行业一样,PE和VC,包括一些债类的投资,敏感程度会比之前要求更高,侧面会更要求从业人员的专业度。

以前客户咨询产品只是咨询产品,而现在因为信息的获取更便利,客户对于一个行业的理解会更全面,对于一个投资产品的理解也会更客观。何况,在家“宅”的时候,他真的有足够的时间细细去“看”你给你他发的推介材料。

财富管理行业相比较传统三大金融支柱还是在发展的过程中,不论是定位,还是工具和策略。最开始的定位是“资产配置”,而后也加入了“理财规划”。

但我觉得经过了这次疫情,大家会有一种感觉,就是金融行业确实是应该有温度的。

财富管理行业从发展的伊始,就有先天的优势,就是可以组合最适合客户的产品和服务,满足他的家庭生活目标,不论是买车买房,还是留学移民,还是疾病保障……

最后,如果让我说疫情对于这个行业的影响是什么?

我会说:“疫情让我知道,财富管理行业应该可以为客户做得更多。”

本文(含图片)转载自顾问云

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